RFP国际注册家办架构师（全球家办架构专家）

赋能体系

一套认证体系

构建从理论到实战的完整认证体系

两大核心标准

国际标准与国内标准深度融合

三维认证证书

宽度、深度、高度三维认证证书

四大价值升级

身份、模式、能力、圈层四维价值提升

十大尊享权益

覆盖荣誉、认证、赋能等十项尊享权益

行业趋势

趋势一:市场扩容，亚洲崛起

中国第一代创富者正值代际传承高峰期，未来十年家族办公室市场将成为金融领域最具潜力的黄金赛道。亚洲尤其是新加坡、中国香港等中心地区，正凭借监管友好型政策和税制优势，引领全球家办增长。

趋势二:角色升维，价值重塑

家族办公室正从以服务与执行为主的"家族后厨"，转型为技术驱动、理念前瞻的战略中枢。AI、ESG、地缘政治风险管理等新兴职能加速融合，推动家办从财务顾问角色升级为家族"战略同盟"。

趋势三:边界消融，模式重构

跨境税务合规(如CRS/FATCA)、离岸架构设计、多法域资产配置需求激增。家办需应对全球税收透明化趋势，并利用大数据、AI工具提升资产配置与风险研判效率。

人才机遇

需求：市场快速扩张，人才需求激增

回报：薪酬体系升级，回报潜力巨大

价值：角色价值重构，掌握定价主导权

成长：职业路径清晰，发展空间明确

创新：政策红利释放，创新空间广阔

四大价值

解决四大痛点

• 身份标签难撕掉

• 专业壁垒跨不过

• 客户开发没抓手

• 收入增长无保障

助力四大升级

实现四大价值

1. 提升收入能力

• 更容易开发新的中高净值客户

• 用家办模式服务现有客户

2. 增加额外收入

• 先锁定客户，再服务客户

• 用家办模式解决现在解决不了的问题

3. 深度服务高客

• 走进客户的心里 → 走进客户的家里 → 成为客户的家人

4. 全面升级事业

• 让家族离不开你

• 让人才主动找你

• 适用人群

• 01私人银行家、财富顾问

• 突破职业天花板，从客户经理升级为备受尊敬的家族架构师

• 02信托、保险、律师、税务师

• 构建全局视野，成为家办生态的入口和“总包方”

• 03家族办公室创始人/合伙人

• 打造专业化、差异化的服务能力与高端品牌

• 04企业家二代与企业传承负责人

• 掌握科学方法论，守护家族基业，做“聪明的甲方”

• 05其他精英人士

• 所有洞见未来，不甘平庸的金融与法律精英

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• 三维认证

• RFP国际注册家办架构师(家族财富传承规划师)

• 聚焦“创富、守富、传富”全周期规划，具备架构设计与综合方案落地能力的“专业顾问”

• RFP国际注册家办架构师(首席家族信托架构师)

• 深度聚焦信托工具的进阶应用与架构艺术，设计精准匹配家族需求定制化方案的“总设计师”

• RFP国际注册家办架构师(全球家办架构专家)

• 突破单一法域局限，

• 应对跨境税务、全球资产配置与家族治理复杂挑战的国际化“架构专家”。

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• 课程罗辑

• 告别碎片化知识，以完整的哲学体系，为你构建从 “心法” 到 “打法” 的全面能力。

  维度	核心目标	关键课程模块
  道·立心价值观与伦理	重塑职业信仰，奠定信任基石，成为家族财富的 “守护者”。	《使命破局》《伦理底线》《冲突管理》《合规风控》
  法·明道规则与模型	洞察全球家办生态与商业逻辑，掌握运营之 “法”。	《全球格局》《模式突破》《中西智慧》《盈利之道》
  术·洞察技术与方法	精通顾问式沟通与需求破冰，练就洞察人心的核心软实力。	《顾问跃迁》《需求解码》《深度倾听》《规划实战》
  器·架构工具与实战	驾驭全系列财富传承工具，成为解决复杂问题的 “武器库”。	《目标蓝图》《工具矩阵》《信托核心》《全球架构》

  不仅精通工具，更深谙其使用之道，从而从一名理财顾问，跃升为值得托付的家族架构师。

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• 课程大纲

• RFP 国际注册家办架构师（家族财富传承规划师）

• 打通「道法术器」，告别知识碎片化，系统构筑家族财富管理的专业护城河。

• 课程总课时：线上 40 课时

• 核心模块	课程主题	课时
  道·立心家办架构师的职业基石	【使命破局】家办价值与架构师角色新定位	2
  	【伦理底线】信义义务与执业底线守护	2
  	【冲突管理】利益冲突管理实战指南	2
  	【合规风控】数据安全与终身执业保障	2
  法·明道全球家办生态与商业逻辑	【全球格局】家办模型与核心功能解密	2
  	【模式突围】SFO、MFO 与联合家办实战	2
  	【中西智慧】跨文化治理模式融合之道	2
  	【盈利之道】家办商业模式与收费体系	2
  术·洞察顾问式沟通与需求破冰	【顾问跃迁】从销售到可信赖顾问	2
  	【需求解码】KYC 流程与系统诊断	2
  	【深度倾听】挖掘隐性需求核心技术	2
  	【规划实战】传承规划画布应用	2
  器·架构财富安全与传承工具箱	【目标蓝图】创富、守富、传富三维规划	2
  	【工具矩阵】金融法律工具应用边界	2
  	【趋势洞察】宏观形势与财富安全策略	2
  	【税务筑基】金税四期与跨境合规	2
  	【信托核心】功能、场景与法律效力解析	2
  	【传承路径】民企痛点与二代接班模型	2
  	【风险隔离】家企资产隔离顶层设计	2
  	【离岸初探】主流信托地选择策略	2

• 获得证书

• 完成学习并通过RFP协会认证考试，即授予RFP国际注册家办架构师(家族财富传承规划师)

• 扩充人脉

• 成为RFP家办俱乐部成员

• 享受资源

• √ 全年6场线上专题研习

• √人财家业四维共修营其中1期

RFP 国际注册家办架构师（首席家族信托架构师）

专精「家族信托」，从执行层跃升架构层，掌握千万元级信托方案的定价权。

课程总课时：线上 60 课时

获得证书

完成学习并通过RFP协会认证考试，

即授予RFP国际注册家办架构师(首席家族信托架构师)

扩充人脉

成为RFP家办俱乐部成员

享受资源

家办就业与合作机会对接

人财家业四维共修营其中1期

RFP 国际注册家办架构师（全球家办架构专家）

执掌「全球资产架构」，为超富家族布局跨境传承，成为掌控全局的 “首席架构师”。

课程总课时：线上 28 课时 + 线下 32 课时

核心模块	课程主题	课时
道·立格篇全球视野与合规伦理	【全球视野】国际执业与跨文化伦理	2
	【透明时代】CRS/FATCA 深度应对策略	2
	【风控实战】反洗钱高阶尽调技术	2
	【合规陷阱】离岸架构风险识别与破局	2
法·架构篇全球工具与跨境设计	【工具比较】主流离岸地演进与选择	2
	【PTC 核心】私人信托公司实战全案	2
	【特殊载体】基金会与家族合伙应用	2
	【跨境重组】并购中的财富架构设计	2
术·韬略篇全球税务与家族战略	【税制前沿】BEPS 2.0 与全球最低税	2
	【身份规划】多国籍税务优化矩阵	2
	【协定应用】税收协定与反避税实战	2
	【配置框架】全球大类资产配置模型	2
	【治理体系】跨文化家族治理构建	2
	【家办实战】全球家办设立与运营	2
器·大成篇全球家办实战与配置实战工坊	【配置实战】资产配置模型与应用	4
	【另类投资】PE / 对冲基金尽调要点	4
	【治理深化】家族冲突解决机制	4
	【投委运作】家族投资委员会治理	4
	【税筹巅峰】中美欧跨境税务优化	4
	【接班实战】多国籍二代交接班	4
	【慈善影响力】基金会与社会资本	4
	【文化资本】艺术品资产与声誉管理	4

获得证书

完成学习并通过RFP协会认证考试，即授予RFP国际注册家办架构师(全球家办架构专家)证书

扩充人脉

成为RFP家办俱乐部成员

享受资源

纳入RFP全球家办专家人才库

人财家业四维共修营其中1期

师资团队

罗洪清

职位：智慧家办集团董事长、家办标准研究院理事长

简介：中国大陆第一批家族办公室操盘手，商业模式架构师，帮助多家企业构建财富防火墙，助力家族资产实现全球配置，并达到安全稳健增长，促进家族企业及家庭财富可持续增长。

2. 刘娅林

职位：智慧家办集团首席运营官、国家认证企业培训师、心理咨询师、人力资源管理师、互联网 + 职业指导专家团特聘导师

简介：深耕金融行业 19 年，其中保险 12 年，历任保险公司省公司培训负责人、头部保险代理省公司总经理、总公司营销总监、资管公司总公司营销培训负责人、财富公司总公司副总裁等岗位。

3. 刘百功

职位：德荣投资集团董事长、普智咨询创始人、锦略家业传承研究中心主任、中外管理利润倍增中心学术主任、工信部人才交流中心受聘专家、西南财经大学西部商学院企业赋能增长研究中心执行主任

4. 黄文平

职位：华人传承研究院院长、同济大学管理学博士、盛钧企业管理集团公司董事长、上海硕智管理咨询公司创始人

简介：上海市管理科学学会咨询专委会主任委员，上海大学工商管理学科专家咨询委员会委员；中央财经大学、上海工程技术大学等高校兼职教授、硕导；多所高校 MBA 核心课程主讲 / 面试官 / 导师；上海市科委科技专家、科技创业导师，江西省工信厅聘双创导师、科技厅聘请评审专家。

5. 陈少文

职位：二代传承导师、中南财经政法大学法学院教授、博士生导师、中欧法律基金会法律文化交流大使

简介：文澜青年学者，南湖特聘教授，北京大学博士后，香港大学法学院访问学者，中国人民大学律师学院兼职研究员，多家高校兼职教授。曾在中央电视台、安徽电视台、安徽人民广播电台等媒体担任节目主持人，在 iCourt、得到 app 等机构担任讲师与主讲人，少文私塾创办人，先生范文商关系研究院院长，国内系统性提出家族认知传承第一人。

6. 易妮

职位：精英教育陪跑专家、近代著名金融家大清银行创始人贾继英第四代后人、资深家庭教育指导师、心理咨询师、财商课程高级讲师、学业规划指导导师

简介：从事家庭教育 26 年，家族教育规划 100 多个家庭，家族资产近 2000 亿元。身为四个孩子的母亲，对孩子的教育有独特的理解，秉承 “爱出者爱返、福往者福来” 的人生信条，为培养具有中国根基、世界视野的万千学子保驾护航。

7. 陈一蝶

职位：智慧家办集团谈单专家

简介：于 2022 年完成第一单股权信托的设立，2023 年完成资金信托、慈善信托和保险金信托的设立。2024 年完成特殊信托的设立。目前积累超过 30 单各类信托的设立经验。寿险年资 25 年，家办工作年资 7 年。在泰康人寿四川分公司和广东分公司、泰康集团总部培训部和险事业部就职 19 年，负责总、分、支公司培训教学、培训管理、续期收展、客服等项目工作。

8. 赵路云

职位：瞻睿家办创始人、智慧家办集团董事合伙人、《理财周刊》旗下瞻睿家办创始人、陆家嘴家族服务联盟主席、喜马拉雅 FM 知名主播

简介：拥有 20 余年金融投资经验，擅长家族财富管理与传承；曾任渣打私人银行副总裁、JP 摩根香港私人银行家；曾荣获亚洲家族办公室协会 “推动性别多元董事局非凡领袖”、家族财富管理中国风云榜 “杰出女性财富管理领袖”；哈佛大学工商管理硕士、上海交大涉外会计本科。

9. 周文颖

职位：稳盈家办创始人、国际信托与资产规划师、财富管理博士生 | 欧洲金融投资硕士 | AFP 持证理财规划师、CPB 持证私人银行家、TEP 国际信托与资产规划学会全权会员

简介：10 年深耕全球资产配置，护航 100 + 企业主家族客户财富。

10. 王锐

职位：中弘传智深圳创始合伙人、原德勤会计师事务所税务专家、中国注册会计师

简介：深圳市注册税务师协会 - 数智化专家委员会委员、亚洲家族办公室协会税务专家组负责人、深圳市粤海街道粤海国际化企业服务交流中心 - 财税专家组负责人。

11. 李蕾

职位：连城信托总经理

简介：超二十年国内头部金融机构及世界 500 强金融集团总部任职；服务超亿级企业主及家族超 50 户，历史团队管理家族资产规模超千亿；曾任职境内某头部跨国保险金融集团，期间设立及管理保险金信托规模超 1600 亿，近三年中国区行业排名第一；专注企业主家族跨境架构规划，成功案例包括家企架构顶层规划、税务居民身份规划、外籍受益人家族信托等。

12. 蔡娜静

职位：连城信托合伙人 / 业务总监

简介：拥有 16 年海外架构设立经验；熟悉海外上市架构搭建、37 号文登记、境外投资备案，离岸基金设立、以及海外家族信托搭建；常驻上海，负责中国市场的业务拓展和服务。

13. 梁俊谦

职位：王道家族办公室创始人及主席

简介：主力负责大中华区业务发展。王道家族办公室拥有信托、法律、会计、私人银行和私募股权领域的专家团队，提供全面而量身定制的家族办公室资产管理方案。全港工商联会董及启德工商联副主席，亚洲家族办公室基金会副会长兼大湾区委员会主席，中国文化基金会执委，左右团学院专业顾问及大湾区金融家协会理事。

14. 何庭坚

职位：大湾区金融商贸协会创会主席、大中华 - 中东及北非商会的共同创会主席、BNI 帝国分会第 9 届领导团队成员、汇益国际集团 - 家族办公室部主管与架构咨询董事、王道家族办公室的管理合伙人及家族信托部主管

简介：资深金融专家，拥有超过 18 年的金融及投资银行经验，专注于家族信托和慈善事务，致力于为客户提供全面的财富管理和传承规划服务。

15. 唐源

职位：智慧家办集团赋能事业部总经理、智慧家办集团传承产品事业部副总裁、中国第一批家族办公室商业模式架构师

简介：深度参与本土咨询式家族办公室从零到一的实践与赋能过程，首创 “中国特色家族办公室保传系统”，持续为集团家办顾问注入专业动能，为华人高净值家庭构建 “人、财、家、业” 四维一体的财富保护与传承体系。

16. 黄国辉

职位：智慧家办集团总裁、胡润中国保险榜单发起人及大会主席、东茅塘修缮委员会发起人 / 项目执行人

简介：美国 SOFIA 大学金融工商管理硕士，金融行业资深高管，实战专家，家族办公室操盘手，商业模式架构师，立志带领智慧家办帮助客户实现财富安全、下代卓越。利他，是这个世界上最伟大的商业模式！

十大权益

权益一：全周期服务体系 | 学考申证?一站无忧

• 核心服务：全流程细致指引、关键节点贴心服务、持续成长路径规划

• 配套支持：热点直播畅享、实务微课畅学、行业资讯速达、星途学员榜样、展业工具优享、案例展业助力、财富贴士日享、尊享活动参与

权益二：人财家业四维共修营 | 人才家业?线下共修

核心模块	课程主题（线下课程）	课时
人?立志接班人动力激活与全周期培养体系【精英工作坊】	《洞察：家族代际动力的底层逻辑与跨境传承架构》《共识构建：接班人教育规划的方案设计与两代沟通》《巅峰复盘：一个十亿级家办案的生死决策与价值创造》《跨境传承安全：构建接班人的 “全球防弹衣”》	16
财?明德为家人的爱与未来筑牢财富 “安全舱”【客户共修营】	《财富的品格：从物质传承到家族精神的升华》《家庭未来工作坊：共创我们的家族使命》《CRS 税务透明化时代，如何守护我们的跨境财富安全？》《家企风险隔离：如何不让企业风雨，波及家人晴空？》《全球家族信托：一份穿越时空的 “爱与责任” 契约》	16
家?齐治家族治理体系与精神传承架构实战【精英工作坊】	《架构定序：融合家族治理与全球视野的顶层设计》《角色破局：成为家族首席架构师的心法与路径》《权衡：跨境架构在安全、成本与控制间的平衡术》《实战案例：百亿家族的治理破局与传承生态构建》	16
人?立志接班人动力激活与全周期培养体系【客户共修营】	《企业参访：感悟文化如何成为企业最深护城河》《解码企业：文化传承与创业式传承实战》《薪火共修：方太 “五个一” 精神传承实践》《企业交棒路线图：如何实现权力、财富与责任的平稳过渡？》《增长破局点：找到企业生命的 “第二引擎”》	16

• 说明：

• 报名 1 个认证课程尊享 1 期；报名 2 个认证课程专享 2 期；报名 3 个认证课程通享 3 期

• 全年滚动开营，俱乐部成员权益可在 “人” 和 “家” 2 期中选择学习

• 其中【客户共修营】可带一位客户一起参训

• 带离成果：《家族信托核心架构设计要点》《接班人培养规划方案》等可直接交付客户的实战成果

权益三：国际专业认证 | 全球视野?专业认可

• 专业能力的权威验证

• 全球名录收录展示

• 行业广泛认可资质

权益四：继续教育机制 | 继续教育?持续成长

• 动态知识更新

• 系统学习规划

• 深度趋势解读

权益五：行业专家发展计划 | 专家身份·形象提升

• 专家库入驻通道：为优秀持证人提供进入协会专家库的通道，支持您在专业道路上获得更多认可

• 行业建设参与：有机会参与行业研究、标准讨论等专业活动，为行业发展贡献智慧

• 专业形象提升：获得专家身份标识，为您在行业交流、业务拓展中提升专业形象

权益六：高质量交流平台 | 活动参与?深化链接

• 年度论坛、国际峰会、授证仪式、城市会客厅等活动参与

权益七：专业人脉资源 | 价值共创?协同发展

• 覆盖广泛的专业网络：依托 RFP 协会全球 6 万 + 会员网络，拓展您的国际视野和业务触角

• 务实高效的合作平台：注重促成实质性合作，提供业务转介、知识共享等有价值的连接机会

• 本地化深度交流空间：通过同城沙龙等活动，在轻松氛围中建立信任，促进深度合作

权益八：RFP 家办俱乐部 | 成长加速?实战陪跑

• 身份品牌：通过专属海报、专属电子名片等营销支持，协助构建专业化个人品牌形象

• 实战陪跑：提供线上线下客户陪谈、讲师对接等支持，助力业务落地与专业提升（单独收费，可享 RFP 家办俱乐部理事成员价）

• 商业合作：对接家族办公室领域的合作渠道与专业资源，享有内部专属权益，创造更多发展机会（单独收费，可享 RFP 家办俱乐部理事成员价）

权益九：胡润榜单荣誉 | 榜单荣誉?权威背书

• 角逐榜单资格：获得参选胡润系列榜单的资格，借势权威品牌提升行业影响力

• 权威品牌背书：依托胡润百富的公众认知力，增强个人与机构的市场信任度

• 荣誉驱动发展：以榜单荣誉为专业里程碑，助力个人品牌塑造与业务开拓

• 注：此权益单独收费，可享 RFP 家办俱乐部理事成员价

权益十：智能科技系统 | 系统驱动?智领未来

• 核心能力：高效检索、数据可视、系统赋能

• 实践库：提供家办业务场景的实战素材、系统的营销 SOP 流程与素材、业务过程专家精准辅导

• 知识库：提供精心挑选的业务知识、成功案例、家办全业务场景素材

• 呈现库：提供交流场景案列演讲呈现、客户问题秒级资料呈现

• 场景库：提供家办场景标准模型、定制模型

• 注：此权益单独收费，可享 RFP 家办俱乐部理事成员价

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• 洞察行业新格局·点金职业成长路

• RFP 协会会长 Celia Kapsomera 女士

• 美国家族办公室市场起步较早，已形成了成熟的生态系统和监管框架。相比之下，中国市场虽然正处于快速发展阶段，但展现出巨大的潜力和独特的活力。随着中国财富传承需求的日益增长，家族办公室需要构建更具前瞻性的服务模式，并加强专业人才的综合能力培养，以迎接未来的机遇与挑战。

• 《胡润百富》创刊人 胡润先生

• 中国高净值人群的财富管理需求正从单一的资产增值，向综合化的传承规划与家族治理转变。家族办公室作为实现这一目标的核心载体，其专业价值愈发凸显。行业应重视复合型人才的培养，推动专业认证与实务训练相结合，为市场的稳健发展储备核心力量。

• 同济大学原党委副书记、常务副校长 周箴先生

• 中国的家族办公室行业正从萌芽期走向快速成长期，其发展需要兼顾国际视野与本土智慧。未来行业的核心竞争力将体现在专业化、综合化的服务能力上，这要求家办机构不仅关注金融资本，更要重视人力资本、文化资本与社会资本的协同增长。推动专业人才标准建设是行业健康发展的基石。

• 香港华人传承研究院院长 黄文平先生

• 家族财富的永续传承，离不开科学的架构设计与专业的落地执行。RFP 国际注册家办架构师认证体系全面覆盖了家族治理、税务规划、风险管理等核心领域，为从业者提供了系统化的知识框架与实操工具。这对于提升行业整体服务水平、推动中国家办行业规范化发展具有积极意义。

• 中国平安保险皇后 叶云燕女士

• 对于从业者而言，家族办公室领域意味着从单点产品销售到综合解决方案提供的转型机遇。掌握家办架构的专业知识，不仅能增强客户信任、提升服务附加值，更是开拓高端市场的关键。建议从业人员持续学习，通过权威认证夯实专业根基，实现从理财顾问到家族财富架构师的跨越。

• 太平洋保险 高峰会会长 姜芳芳女士

• 作为资产管理家办领域的先行者与多项行业纪录保持者，我见证高净值客户的财富需求正从单一保险保障，迈向资产配置、税务筹划与家族治理的综合化服务。行业竞争已从规模转向专业深度与服务宽度。未来，唯有构建系统化架构能力，才能把握家办发展机遇，成为客户长期信赖的财富守门人。

• 明亚名人堂终身会员 黄婧女士

• 凭借法律与保险的跨界背景，我认为财富管理不仅关乎金融工具，更需制度设计与风险规划。行业正从 “产品导向” 转向 “客户全景规划”，从业者应兼具法律思维与传承视野。持续构建专业体系、输出可信内容，是实现从销售者到顾问跨越的关键路径。

• 泰康 15 年 20 年 25 年功勋员工 范杨女士

• 在泰康深耕二十余年，我亲历保险业从保障型产品到 “保险 + 医养 + 传承” 生态的演进。面对老龄化与财富传承趋势，健康与财富综合规划成为新蓝海。从业者需拓展跨界能力，以长期陪伴和专业深耕，成为客户全生命周期健康与财富的守护者。

• 智慧家办集团创始人?CEO 黄国辉先生

• 当前中国家办行业正迎来历史性发展窗口，市场需求旺盛但专业供给不足。从业者亟需从传统金融服务向综合传承规划转型，构建涵盖家族治理、税务筹划、资产配置的全方位服务能力。RFP 国际注册家办架构师认证体系立足本土实践，融合国际智慧，为从业人员提供了系统化的成长路径和专业背书，是把握行业机遇、实现职业跃升的重要选择。

• 金程教育董事长 汤震宇先生

• RFP 国际注册家办架构师认证紧密契合了中国市场对系统化家办知识的需求。认证内容兼具国际前沿理论与本土实务案例，能够有效帮助从业者构建完整的家办知识体系，提升解决复杂家族财富问题的能力。这对于培养符合中国市场特点的家办专业人才具有重要意义。