大势所趋 专业破局
01 破旧立新：“保本保息” 成为历史，理财产品全面净值化
02 监管筑底：持牌经营与规范销售成为生存底线
03 国策引领：引导居民储蓄入市，共享时代增长红利
04 需求转变：客户从 “买哪个” 升级为 “如何配置”
05 角色重塑：理财师从 “销售渠道” 回归 “专业顾问”
06 能力破壁：同质化竞争下，需掌握金融、法律、税务等跨界知识
07 服务增值：新一代理性客户驱动综合规划需求
08 专业破局：系统知识 + 权威认证，是摆脱 “量丰质瘠” 的关键
黄金标杆 全球信赖
40 + 年历史
RFP 国际注册理财师源自 1983 年美国 RFP 协会，享誉全球的理财规划师认证体系。
高端认可
获全球范围内私人银行、家族办公室等高端金融领域普遍认可。
全球网络
8 万 + 持证人网络，代表行业内的专业共识与信任。
中国发展
2003 年进入中国市场，与国内多所知名高校和大型金融机构深度合作。
生态资源 专业背书
01 体系完备
覆盖九大核心模块：投资、税务、养老、传承、教育、保险等，构建客户全生命周期规划能力。
02 职业发展
突破职业瓶颈，被各大金融机构认证，晋升与薪酬提升显著。
03 实战赋能
基于真实案例场景，嫁接资深导师实战资源，学完即用，直接提升展业效能。
04 价值跃迁
从 “推销产品” 转向 “定制规划”，覆盖普通家庭至高净值客户多元需求。
05 生态共赢
免费继续教育 + 行业论坛 + 线下沙龙，链接银行、证券、信托等跨领域资源。
06 信任基石
国际背书 + 实战能力，打造 “专业身份符号”，有效提升客户成交与长期信赖。
体系网课 实战进阶
理财规划原理（36 小时 | 必修 | 需要考试）
第一章 理财规划导论与 RFP 认证
第一节 理财规划概述
第二节 RFP 认证制度
第三节 职业道德准则
第二章 经济学基础与市场环境
第一节 微观经济学理论
第二节 需求和供给
第三节 市场理论
第四节 宏观经济学简介
第五节 国民收入核算
第六节 宏观周期
第七节 宏观经济指标
第八节 货币政策
第九节 财政政策
第十节 汇率
第三章 金融学基础与金融产品
第一节 金融市场
第二节 金融机构
第三节 金融产品
第四节 保险产品
第四章 会计基础与家庭财务报表
第一节 会计基础
第二节 家庭财务报表编制
第三节 家庭财务报表的诊断与分析
第五章 统计学基础与金融计算
第一节 统计学基础
第二节 风险与收益
第三节 货币时间价值
第六章 税法基础
第一节 税收的概念、分类与构成要素
第二节 个人所得税
第三节 增值税
第四节 其他税种简介
第七章 民法基础
第一节 民事法律基础知识
第二节 合同编
第三节 婚姻家庭编
第四节 继承编
第八章 全生命周期理财规划
第一节 住房理财规划
第二节 子女教育理财规划
第三节 保险配置规划
第四节 投资理财规划
第五节 个人税务筹划
第六节 退休养老规划
第七节 财富传承规划
理财规划应用（34 小时 | 必修 | 需要考试）
第一章 以客户为中心理财规划流程
第一节 理财规划的流程与工具
第二节 客户关系管理概述
第三节 客户营销策略概述
第二章 住房理财规划
第一节 住房理财规划概述
第二节 购房规划制定
第三节 购房规划调整
第四节 房地产投资
第三章 子女教育理财规划
第一节 子女教育理财规划概述
第二节 子女教育理财规划核心内容
第三节 子女教育理财规划工具
第四章 保险配置规划
第一节 家庭财务风险保障体系概述
第二节 家庭财务风险管理中的工具
第三节 保险产品工具的运用
第四节 家庭保险保单规划流程
第五章 投资理财规划
第一节 投资基础与客户需求分析
第二节 直接投资工具
第三节 集合投资产品
第四节 资产配置与投资策略
第六章 个人税务筹划
第一节 个人税务筹划的概念、原则与步骤
第二节 个人税务筹划实务解析
第三节 个税汇算、申报与缴纳
第七章 退休养老规划
第一节 退休养老规划概述
第二节 养老金需求测算
第三节 养老金配置工具
第八章 财富传承规划
第一节 家庭财富传承规划概述
第二节 家庭财富传承规划实务
第三节 家庭财富传承规划工具
第九章 全生命周期的综合案例分析
第一节 客户财务状况分析
第二节 综合理财规划方案设计与实施
第十章 理财规划的前沿专题
第一节 金融科技在理财规划中的应用
第二节 可持续金融与家族责任投资
高客经营（10 小时 | 选修 | 不需要考试）
第一章 子女教育规划
第一节 子女教育规划概述
第二节 子女教育规划核心内容
第三节 子女教育规划实践指导
第二章 健康风险管理
第一节 健康管理的风险识别与预防
第二节 慢性疾病风险与管理
第三节 恶性肿瘤风险与管理
第四节 个人心理健康管理
第三章 高净值客户的全面风险管理
第一节 婚姻风险筹划
第二节 债务风险筹划
第三节 税务风险筹划
第四节 财富传承筹划
第四章 海外资产配置
第一节 高净值客户资产中转渠道分析
第二节 高净值客户遗产税筹划
第三节 海外家族信托财富传承
实战赋能 定制规划
备注：线上团报满 80 人，即可申请定制化企业线下面授课程
第一天：财务策划原理
课程涵盖财务策划的理论基础、不同生命周期不同家庭模型下的财务策划、财务策划的主要工具、财务策划的流程等。
第二天：投资规划实务
课程涵盖投资理财规划基础、直接投资工具、集合理财产品、投资组合管理与资产配置等，解析高净值客户的投资心理与投资偏好。
第三天：财务策划实战操作指引
从子教、养老、婚姻、资产保全与资产传承的角度，跨思维树立保险规划理念，中高净值客户资产配置实操案例解析。
部分名师 权威授课
汤老师
金程教育品牌创始人、董事长，金程教育首席培训师，RFP 协会特聘资深专家，FRM、CTP、CAIA、CMA、RFP、CRMO、经济师，CFA 持证人（2004-2018）。
韩老师
RFP 协会特聘专家，CFA、CPA、RFP、AQF、CRMO，资深证券分析师，多家大型金融机构特聘培训专家，曾就职于全球顶级咨询公司与会计师事务所。
李老师
RFP 协会授权讲师，中国政法大学民商法硕士，国际金融理财师（CFP），法律从业资格证，基金证券从业资格证。
林老师
RFP 协会授权讲师，英国艾塞克斯大学管理学硕士，特许金融分析师（CFA），项目管理专业人士资格认证（PMP），曾担任全球知名外资银行支行行长及总部项目经理。
韩老师
RFP 协会授权讲师，香港大学硕士，CFA、CFP 持证人及讲师，基金从业资格考试资深讲师，香港中文大学（深圳）校外职业导师。
李老师
RFP 协会授权讲师，中国农业银行服务营销方向特邀讲师，太平人寿服务营销方向特邀讲师，近 15 年银行、保险销售管理培训实战经验，曾任太平人寿、农银人寿等多家机构负责人。
陈老师
RFP 协会授权讲师，产后照护项目创始人，屏天下女性领导学院合伙人，高级营养师、高级育儿师、健康管理专家，曾任多家大型医疗机构及健康科技项目核心管理者。
林老师
RFP 协会授权讲师，211 知名高校双学士、双硕士，基金证券从业、法律从业，某头部顶级私行中家办高级综合金融顾问，历任荷兰银行、花旗私人银行等机构核心岗位。
陈老师
RFP 协会授权讲师，暨南大学经济学博士，暨南大学硕士生导师，华南某金融高校在编教师、硕士生导师，兼任南方某双一流及 211 大学研究院宏观经济研究员。
何老师
RFP 协会授权讲师，南开大学金融学硕士，FPP、AFM、中级经济师持证人，10 余年金融、保险等课程研发和培训经验，多家大型保险机构实训课程研发总监。
黄老师
RFP 协会授权讲师，上海交通大学金融学博士，北京师范大学管理学硕士，CPA 财管高分考霸、CMA 高分奖、CMA 持证人，具备多年高校及顶尖基金公司从业经验。
薛老师
RFP 协会授权讲师，国家中级经济师，职业生涯规划导师，金融保险行业职业发展教练，智联招聘人才发展中心认证讲师。
人群广泛 精准适配
01 保险从业者：保险经纪人、代理人、培训经理、主任、营业部经理等
02 银行从业者：理财经理、私人银行大堂经理、理财专员、私人银行家
03 证券从业者：投资顾问、客户经理、基金公司销售经理
04 三方财富管理：财富管理师、财富传承师、独立理财师
05 信托财富管理：私人财富管理部、营业部相关岗位
06 对理财感兴趣人士：公司财务人员、高校教师、律师等
全程陪伴 学考无忧
秉持 “以专业规划能力守护客户全周期学习” 的理念，致力于构建：为学员精准赋能专业知识、为行业输送高质量人才、为学习成果提供可靠认证的一站式 “学 - 考 - 申证” 支持体系。
报名与成长流程：
缴费报名 → 课程培训 → 考试模拟 → 参加考试 → 成绩发布 → 证书申请 → 继续教育
服务亮点：
全流程细致指引
学考申证一站无忧
关键节点贴心服务
持续成长路径规划
会员平台终身成长
秉承“搭建金程学子沟通桥梁，引领金程校友共同发展”的宗旨，专注于为金程每一届师生提供更优质的增值服务，始终坚持打造成:为校友提升核心竞争力、扩大人脉交际圈、开拓职业发展的平台
【财富研习社】
知识赋能，提升专业素养，助力职业发展
【财富资讯站】洞悉先机，把握市场脉搏，抢占发展先机
【金程金友汇】
资源共享，构建交流平台，促进合作共赢
【财富星途榜]
学员风采，记录成长轨迹，彰显卓越成就
优秀持证 榜样力量
叶云燕
RFP 国际注册理财师
中国平安保险皇后
海西商界最具影响力商界人物
MDRT 美国百万圆桌大会 2013-2014 中国区主席
卢小美
RFP 国际注册理财师
太平洋寿险总公司蓝鲸奖终身会员
连续 3 届获全国 “保险之星” 称号
2011 年被评为江苏省劳动模范
黄婧
RFP 国际注册理财师
明亚名人堂终身会员
原朝阳检察院检察官
百万圆桌会议顶级会员 TOT、IQA 国际品质奖（铂金奖）
范杨
RFP 国际注册理财师
泰康 15 年 20 年 25 年功勋员工
MDRT 顶尖会员
全国保险服务标兵、泰星光大道荣誉员工
姜芳芳
RFP 国际注册理财师
太平洋保险连续三年全国保费第一、FYC 第一、收入第一
胡润中国领军人物
福布斯中国名人榜钻石奖
易金娟
RFP 国际注册理财师
胡润中国保险传承人
明亚保险经纪 300 人精英团队长
寿险国际品质奖 IQA、全球寿险百万圆桌会员 COT
朱磊
RFP 国际注册理财师
中国保险老年年金销售领军人物
CMF 中国国际保险精英圆桌大会讲师
连续 4 年国际保险节保险名家金奖
宋明华
RFP 国际注册理财师
国寿丰浙江分公司财富总经理
华东首支百人 IDA 团队领导者
连续 6 年世界华人保险 500 强团队双冠会员
