红利浪潮·时代机遇
结构性机遇
结构性机遇、制度红利
当全球成熟市场将保险金信托变为中产标配，中国 2% 的渗透率与 “如何做好” 的客户需求，正撞上法律完善、监管鼓励的制度窗口期！
痛点锁刚需
供需错配、能力断层
供给单一 vs 需求综合、知识断层 vs 架构复杂、销售滞后 vs 全程服务 ——85% 人才缺口下，“复合型专家” 已成高客争夺战的必要门票！
三势创赛道
需求升级、制度创新
需求从 “单一保障” 到 “综合传承”、角色从 “产品专家” 到 “架构专家”、制度从 “探索试行” 到 “规范发展”，三势共推 3000 亿市场年增 87%！
蓝海启跃迁
人才缺口、职业跃迁
2% 渗透率藏着 70% 高客需求，40 + 信托公司年增 80% 的业务增速，叠加薪酬溢价 —— 此刻入局，就是抢占 “家庭财富管家” 新职业 C 位！
专业破局·能力重塑
升级 - 专业自信
持证上岗，面对任何客户都游刃有余
挑战 - 知识壁垒
专业知识庞杂 难以系统掌握
升级 - 客户信任
认证资质是建立深度信任关系的最佳名片
挑战 - 效力不足
方案说服力弱 客户信任难建
升级 - 精准方案
能运用认证方法论解决客户最深层的担
挑战 - 工具掣肘
工具单一，无法解决复杂客户需求
升级 - 事业突破
凭借认证身份，成功开拓高净值市场
挑战 - 身份缺位
缺乏身份背书 难以触及高端客户
信任赋能·专业致远
精准破解财富风险，构筑安全护城河
债务隔离：信托财产独立性切断风险传导
定向传承：保险杠杆精准控制资产流向
法律保障：通过架构设计固化传承意愿
突破职业天花板，打造权威专家形象
权威认证：RFP 协会 43 年全球国际通行专业资质背书
服务延伸：覆盖家族信托全链条服务能力
信任溢价：客户主动寻求长期财富解决方案
构建专业护城河，实现能力指数级增长
系统化知识：信托法律 + 宏观经济 + 跨境配置三维体系
场景化工具：标准化方案模板 + 客户异议处理手册
结果导向：快速生成可落地的家族财富规划方案
发证机构·RFP 协会
1983 年
美国俄亥俄州
注册财务策划师协会（RFP 协会）是 1983 年成立的独立非营利性国际理财师资格认证组织，总部设于美国俄亥俄州。
2003 年
进入中国市场
2003 年进入中国市场，与国内多所知名高校和大型金融机构开展深度合作，其课程已被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
40? 年：40 余年全球财富管理认证经验
8W? 持证人：持证人遍布全球顶尖金融机构
20? 国家地区：覆盖全球 20 + 国家和地区
全球同行·官网验证
证书样式|全球通行的专业身份象征
全球通行的中英双证与官网可查认证
专业课程·体系赋能
在线网课 | 体系构建专业化全局图谱
系统化的知识框架，涵盖政策、行业、实操基础理论
第一章 政策红利与行业风口：抢占保险金信托黄金赛道
第一模块：全球视野：财富管理变革与信托本源
透视全球亿万级财富市场新趋势 捕捉转型中的高价值机遇
揭秘 300 年信托制度如何成为顶级富豪的 “财富保险箱”
海外离岸信托深度剖析与成熟市场经验借鉴
第二模块：中国机遇：政策驱动下的业务爆发期
解读信托业从 “影子银行” 到 “服务信托” 的转型密码
三方竞合：保险、信托、私行如何借保险金信托实现客户深度绑定？
数据说话：头部机构保险金信托规模年增 200% 的底层逻辑
第三模块：监管明牌：合规展业与风险边界
最新监管政策逐条精讲，避开展业 “雷区”
银保协同监管趋势下，如何设计合规又灵活的方案？
离岸信托热门法域（如 BVI、开曼）监管红线与实操陷阱
第四模块：法律保障：借政策东风撬动业务增量
《信托法》三审修订草案中隐藏的业务机会点
税收优惠、登记试点等政策如何直接降低客户设立门槛？
第二章 实战落地：从 0 到 1 打通保险金信托业务全流程
第一模块：信托内核：用 “法律框架” 锁定财富安全
三句话理解信托不可替代的资产隔离功能
信托新三分类新规下，保险金信托的差异化定位策略
信托核心功能深度剖析与解读
第二模块：保险金信托产品精髓：架构设计决定方案成败
保险金信托的基本定义、构成要素及运作原理
直观拆解 1.0/2.0/3.0 模式：从 “基础版” 到 “定制版” 的升级路径
关键误区辨析：为什么保险金信托不是 “保险 + 信托” 的简单拼接？
第三模块：设立关键：合同条款中的 “魔鬼” 与 “天使”
七步成案：从客户访谈到信托生效的标准化流程
核心条款设计技巧：分配条件、受益人保护机制、监察人权限
案例演示：如何通过灵活分配条款实现 “激励子女” 与 “防败家” 平衡
在线网课 | 工具到签单的实战武装
从战略高度到实战深度，助力学员精准对接岗位需求
第三章 工具组合：精准匹配客户核心痛点
第一模块：保险配置：选对保单是信托成功的基石
境内 VS 境外保单优劣势对比：大额寿险、储蓄险的装入策略
婚姻隔离、传承规划、债务防护场景下的保单设计要点
第二模块：婚姻资产保卫战
婚前资产 “镀金术”：保险金信托 VS 婚前协议、赠与的实战效果对比
为企业家客户设计 “防婚变 + 防债务” 双重防护盾
第三模块：家族传承顶层设计
破解 “富不过三代” 魔咒：保险金信托如何弥补遗嘱、代持的漏洞？
实战案例解读：某企业主通过 “信托 + 保险” 实现跨代税务优化
第四模块：企业家风险隔离
企业主必学的 “家企防火墙” 搭建术
债务隔离效果实测：保单、保险金信托与家族信托的成本与效率博弈
第四章 营销破局：从需求挖掘到成交闭环
第一模块：客户痛点清单：五类风险直击高净值客户焦虑
家族内患：婚变缩水、子女争产、二代挥霍 —— 用案例引发共鸣
企业经营：家企混同如何导致 “一夜返贫”？
代持陷阱、政策变局、投资爆雷的鲜活警示录
第二模块：成交方法论：KYC 工具 + 场景化话术库
高净值客户 KYC 三维度模型：家庭、企业、资产
异议破解：“费用太高？” → 算清风险成本与信托成本的对比账
异议破解：“后代失去奋斗动力？” → 展示 “条件分配” 条款的激励设计
其它典型异议破解方法与话术
真实成交案例复盘：单笔保费千万级信托沟通全记录
第三模块：场景化应用案例库
防婚变：为企业主女儿设计的 “婚前装入 + 阶段性分配” 方案
养老规划：利用信托 + 年金险打造 “终身现金流”
特殊关怀：自闭症子女的长期照护信托设计细节
慈善传承：通过信托实现家族慈善与社会影响力双赢
线下面授 | 五大维度全景赋能高客营销
2 天内训 — 五大维度全景赋能保险金信托高客营销
（标注：网课团报满 80 人送线下内训）
理念重塑与营销转型
从销售保险产品转向围绕 “财富保护与传承” 提供综合法税规划方案
专业能力构建
掌握保险金信托架构设计，并通过案例故事挖掘客户深层需求与呈现方案
实战技能五步法
通过 “谈情况、需求、风险、方案、好处” 五步系统化完成客户面谈与决策闭合
工具赋能与模板应用
运用话术模板、法律文本与案例集等工具提升营销的专业度与实操效率
实操演练与陪谈实战
通过情景模拟和真实客户陪谈将理论知识转化为扎实可用的实战经验
线下陪跑营 | 在高手共振中深度浸润
沉浸式互动学习、案例实战、导师面对面指导（标注：此模块需团队付费定制）
| 项目 | 内容 |
|---|---|
| 前期调研 | 专家导师提前进驻，渠道机构实地调研。通过现场调研 + 数据调研的方式，从机构或个人不同层面，了解各方对项目的态度、过往项目、历史业绩等，以便进行针对性培训和督导。 |
| 启动培训 | 销售技术与作战流程培训。根据前期调研需求，详细讲解财法税商相关知识，介绍项目流程，并对各个环节的要求进行说明。 |
| 知识赋能 | 财税、家企、法律、婚姻、传承风险应对技术。 |
| KYC 深度辅导 | KYC 辅导、高客筛选与邀约、个性化方案设计。根据 KYC 已知信息，分析客户风险点，梳理营销逻辑，手把手教学制作综合计划书。按照项目组所示客户画像，对客户进行三次精准筛选：初筛：从管户中找到符合画像的全部客户；精筛：从初筛中的客户中，找最合适项目的客户填写 KYC 表格；专筛：项目组老师将上交的 KYC 表格进行筛选分类。针对审核通过的客户进行电话邀约。 |
| 客户面谈 | 导师陪同高客面谈，实现大单突破与深度关系经营。一对一高客陪谈，每位专家导师每日陪谈不超过 4 位，该环节可根据需求举办客户沙龙。 |
| 事后追踪 | 借助综合方案、法律模板、产品计划书等工具，进行业务回收追踪，线上持续督导和技术支持，必要时还可进行线上二次面谈。 |
实战导师·经验分享
王维仁
现任 新加坡 SSG Family Office 首席战略执行官
30 余年境外私人银行从业经验
20 余年银行内部及金融行业培训经验
第一财经 RFP 理财精英评选全国总决赛导师
曾任加拿大皇家银行全球私人银行总部董事
曾任瑞士嘉盛银行私人银行总部董事
曾任美国 Bank of America 企业金融副总裁
曾任香港澳新银行中国及东南区主管
曾任中国信托商业银行（台湾）高级财富管理投资顾问专家及团队主管
宁宇
20 余年财富管理实战经验
证券从业资格 / 基金从业资格 / 保险从业资格
曾任哈尔滨银行 | 科技中心产品经理
曾任嘉华财富 | 财富管理部总经理
曾任民生信托 | 民生财富管理部总经理
曾任中国城建院基金 | 总裁
曾任中海康瑞财富 | 总裁
民生信托、交银信托、渤海信托等 9 家金融企业特聘顾问
华越
现任某国有银行省分行私人银行部高级财富顾问
20 余年私人银行财富顾问从业经历
TTT 认证国际职业培训师
保险金信托架构师
国际金融理财师（CFP）
认证私人银行家（CPB）
企业培训师（高级）
高客专业沙龙认证讲师
十大金牌理财师、最具影响力理财师
林时凯
20 余年金融行业实战经验
CFA（美国特许金融分析师）3 级候选人
国际认证财富管理师 CWMA
Belhaven 大学工商管理博士
曾任某国有银行总行（世界 500 强） | 金融市场部交易员
曾任上海普兰金服 | 债券资金部总经理
曾任汤森路透集团（世界 500 强） | 中国区固定收益业务总监
曾任天津信唐货币经纪（中国五大货币经纪之一） | 债券市场部副总经理
专业认证?全球统考
考试认证 | 国际化考核体系验证严谨的全球统考与专业考核体系（三大特点：国际标准 - 国际化水准、全球统考 - 严谨与公平、官方认证 - 专业化考核）
| 类别 | 具体内容 |
|---|---|
| 考试要求 | 参加 RFP 授权机构的培训课程，获得经认可的学时 |
| 考试安排 | 每年 3 月、6 月、9 月、12 月的第四周周日 上午：9:00-11:00（2 小时） |
| 考试形式 | 闭卷考试，全国统一在线机考单选题 70 题，每题 1 分；多选题 30 题，每题 1 分，总分 100 分 |
| 考试成绩 | 成绩≥60 分通过，成绩≥80 分优秀 |
| 证书申请 | 通过 RFP 考试（成绩有效期 5 年）且具备两年及以上相关工作经验 |
学考申证?全程服务
全程服务 | 一站式的学 — 考 — 申证支持体系全流程、精细化、从学习到实战的支持系统（四大服务亮点：全流程细致指引、学考申证一站无忧、关键节点贴心服务、持续成长路径规划）
| 服务阶段 | 核心环节 | 时间节点 | 服务内容 |
|---|---|---|---|
| 学习前期（准备与报名） | 缴费报名 | 考前 30/60 天截止报名 | - 班学报课回访- 网课教材寄送 |
| 学习中期（培训与考核） | 参加培训 | 学习周期 1 个月 - 3 个月 | - 线上网课一套- 线下定制面授（满 80 人机构团报）- 展业利器 - 保宝通使用权限（增值服务）- 网校在线答疑- 社群日常服务- 模拟题集练习- 考前冲刺直播 |
| 参加考试 | 每年 3 月、6 月、9 月、12 月的第 4 周周日 | - 考前报名指导- 考前事项辅导- 参加认证考试- 认证考试指引 | |
| 学习后期（申证与发展） | 成绩发布 | 考试后约 4 周 | - 成绩查询指引- 优秀学员活动 |
| 证书申请 | 成绩公布后 3 个月内申请约 2 周领电子证书约 90 天领取证书 | - 认证申请指引- 费用缴纳指引- 证书申请协助 | |
| 继续教育 | 获得证书后 | - 继续教育 8 期 / 年（增值服务）- 协会活动（授证仪式、大型峰会等） |
增值服务（3） | 专家发展计划
专家身份·形象提升
专家库入驻通道
为优秀持证人提供进入协会专家库的通道，支持您在专业道路上获得更多认可。
（标签：专家通道）
行业建设参与
有机会参与行业研究、标准讨论等专业活动，为行业发展贡献智慧。
（标签：行业参与）
专业形象提升
获得专家身份标识，为您在行业交流、业务拓展中提升专业形象。
（标签：形象提升）
增值服务（4）| 行业人脉资源
价值共创·协同发展
覆盖广泛的专业网络
依托 RFP 协会全球 8 万 + 会员网络，拓展您的国际视野和业务触角。
务实高效的合作平台
注重促成实质性合作，提供业务转介、知识共享等有价值的连接机会。
本地化深度交流空间
通过同城沙龙等活动，在轻松氛围中建立信任，促进深度合作。
