"做保险十几年，越做越累，客户越做越薄，还能往哪走？"这句话是很多资深代理人的真实处境。金程教育的领军者计划给出的方向是家族办公室。这篇文章讲清楚：从代理人到家办顾问，中间要跨过哪几步。
先看清领军者计划是怎么设计的
课程页把它的价值写成了五行并排：协助从业者、专业能力升级、提升现有营收、社会身份升级、增加综合收入、高客服务升级、深度服务高客、圈层资源升级、全面升级事业。
一句话概括：为保险代理人打造综合解决方案，集认证、实训、咨询于一体。
结构分四块：认证加持（AFM国际注册财富规划师、FPP养老规划师）、实训落地（FOA家办落地营—上海财经大学背书、家企接班人陪跑顾问—浙江大学背书）、品牌背书（胡润中国保险人物榜单、中国式家办行业峰会）、陪跑咨询（家办咨询、专业陪跑）。
第一步：先把认证补齐
领军者计划里的认证是AFM加FPP两个。
AFM国际注册财富规划师：凝聚10位专家学者与38位实战导师，29门精品课程、220课时网课、3天面授、4大知识篇章；聚焦养老、健康、税务、保险、信托、投资、房产、子女教育、财富传承九大领域；针对高客经营，从策略定制、客户营销、税务优化、风险防控到海外资产配置。
FPP养老规划师：养老财务规划的专业认证，18小时网课三篇。
两个认证合起来覆盖"高客综合配置"与"养老专项"。这是家办顾问的知识底座。
第二步：实训落地
FOA家办落地营（上海财经大学背书）：课程页写"模式创新·高效落地——引入三大标准化操作流程（SOP），创新收费模式，提升综合案例分析能力"；"财富保全·二代传承——覆盖中国式家企隔离策略"；"独家模型·高客服务——独家二代接班模型，覆盖全周期教育服务"。
家企接班人陪跑顾问（浙江大学背书）：全程服务体系支撑（含培训、开放日、方案交付）；线上辅导业务咨询（结业后三个月内专属社群高频互动）；线下陪跑业务落地（亲自带跑前三单，线上远程加线下手把手教学，深入客户开发与渠道拓展）。
"带跑前三单"这一条是落地营里最实的部分。从"会说"到"做成第一单"，中间隔着无数次尝试；有人带跑，跨越最快。
第三步：把身份与圈层打开
品牌背书这一块列的是：2024胡润中国保险人物榜单（由胡润百富主办，2023届600多名保险精英、家办精英参加，胡润百富官方微信、微博及30家主流合作媒体全网报道）；第二届中国式家族办公室行业峰会（首个家族办公室为主题的大会论坛）。
这两块的定位不是"学习"，是"身份"与"曝光"。对家办业务来说，客户来源高度依赖信任与圈层，曝光本身就是生产力。
第四步：咨询与陪跑
课程页最后一块是家办咨询与陪跑落地，列出四类顾问角色：家办顾问FOA（经营客户、邀约沙龙）、家办咨询FS（财富体检、财税体检）、谈单专家TS（咨询收费、产品落地）、总架构师CA（顶层架构、方案设计）、保全与传承专家SE（专家团队、落地方案）。
五个角色的排列说明一件事：家办不是一个人做的，是一组人协作的。代理人转型的路上，最缺的往往不是自己的知识，而是背后的专家团队。
服务体系与服务内容
课程页还列了两组体系：财富安全服务体系（婚姻财富保全系统、财税合规筹划系统、家族风险隔离系统、家族财富传承系统）与下一代卓越服务体系（精英教育陪跑体系、少掌门二代创业体系、世界名校直通体系、企二代接班陪跑体系）。
这八套系统是高客家庭真实的八类需求，也是家办顾问的收费基础。
什么样的人适合
课程页写"为保险代理人打造"。实际适配度最高的是三类：一是业绩已到瓶颈、客户群偏中高端的资深代理人；二是有团队、想给团队找升级路径的团队长；三是已经在做家办但缺体系与背书的独立顾问。
金程教育校区地址在北京。想了解领军者计划北京班的开班方式、认证与实训的组合与当期课表，索取详细招生简章可以拨打 4000616586 联系程老师，咨询微信 pxbbaoming。
常见问题解答
问：领军者计划含哪些认证
答：AFM国际注册财富规划师与FPP养老规划师。
问：家办落地营有背书吗
答：FOA家办落地营为上海财经大学背书，家企接班人陪跑顾问为浙江大学背书。
问：适合什么人
答：业绩到瓶颈的资深代理人、团队长与独立顾问。
问：有陪跑吗
答：课程含家办咨询与专业陪跑，落地营可带跑前三单。
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